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投资原则——投资前的检查清单

编辑:深圳市中银信业投资担保有限公司  时间:2016-02-26

一、 风险——所有的投资评估应该从测量风险(尤其是信用的风险)开始

1、测算合适的安全边际。

2、避免和道德品质有问题的人打交道。

3、坚持为预定的风险提供适当的补偿。

4、时刻牢记通货膨胀和利率的风险。

5、避免犯下大错,避免资本金持续亏损。

 

二、 独立——“惟有在童话故事中,国王才会被告知自己其实是赤身裸体的”

1、客观和理智的态度需要独立思考。

2、记住,你正确与否,与别人是否认同你无关——唯一能决定你正确与否的是你的分析和判断是否正确。

3、随大流只会让你往平均值靠近(只能获得中等的业绩)。

 

三、 准备——“获胜的唯一途径就是工作、工作、再工作,并希望能获得一些洞察力”

1、通过大量阅读,把自己培养成一个终生的自学者;培养求知欲,努力让自己一天比一天聪明。

2、比求胜的意愿更重要的是做好准备的意愿。

3、熟练地掌握各大学科的思维模型。

4、如果你想变得聪明,你必须不停地追问和问题是“为什么?为什么?为什么?”

 

四、谦逊——承认自己的无知是智慧的开端

1、 只在自己明确界定的能力圈内行事。

2、 识别不确定的证据。

3、 抵制追求虚假的精神和错误的确定性的欲望。

4、 最重要的是,别愚弄你自己,而且要记住,你是最容易被自己愚弄的人。

 

五、严格分析——使用科学的方法和有效的检查清单,能将错误和疏忽降至最低

1、 确定价值、过程和财富。

2、 最好是记住显而易见的东西,而不是那些深奥难懂的东西。

3、 要成为商业分析师,而不是市场分析师、宏观经济分析师或证券分析师。

4、 考虑总体的风险和效益,永远关注潜在的二阶效应和更高层次的影响。

5、 要朝前想、往后想——反过来想,总是反过来想。

 

六、 配置——合理配置资本是投资者的首要任务

1、 记住是否有更好的使用方法(机会成本)是衡量是否已经最大程度和最好地使用了资本的标准。

2、 好主意特别少——如果赔率对你非常有利,就下重注(配置资本)。

3、 别“爱上”投资项目——要依情况而定,照机会而行。

 

七、 耐心——克制人类天生爱行动的偏好

1、 “复利是世界第八大奇迹。”(爱因斯坦说)如果没有必要,永远也不要中断复利。

2、 避免不必要的交易税和摩擦成本,永远不要为了行动而行动。

3、 幸运来临时要保持头脑清醒。

4、 享受投资结果,也享受过程,因为你就生活在这个过程当中。

 

八、 果断——当适当情形出现时,果断且深信不疑地采取行动

1、 当别人贪婪时要害怕,当别人害怕时要贪婪。

2、 机会不常有,机会出现时就要抓住他。

3、 机会留给有准备的人:这就是游戏规则。

 

九、 改变——在生活中要学会改变,并接受不可消除的复杂性

1、 认识并适应你周围世界的真实本质,不要寄希望于世界会适应你。

2、 不断挑战和主动地修正你“最喜欢的观念”。

3、 认清现实,即使你不喜欢现实——尤其是当你不喜欢它的时候。

 

十、 专注——别把事情搞复杂,记住你原来要做的事

1、 记住名誉和正直是你最有价值的资产——而且会消失于眨眼之间。

2、 避免狂妄自大和厌倦无聊的情绪。

3、 不能因过度专注于细枝末节,而忽视了显而易见的东西。

4、 千万要排除不需要的信息:“千里之堤,溃于蚁穴”。

5、 直面你的大麻烦,不要将它们藏起来。

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